14科目ある内、「債権業務」と「協会定款・諸規則」が五肢選択問題が３問以上と配点が高い。
五肢選択問題は、１問10点。 この２科目抑えることで、60点を狙う。
●「債権業務」
「国債」…国の借金の証明書（借用証書）
「建設国債」…国の公共事業費、出資金、貸付金で発行
「特例国債」…国の経常経費で発行
※経常経費…一定で繰り返される費用。
「借換国債」…国の償還財源で発行
「乖離率」…基準価格（パリティ）と実際価格のズレ
パリティ＝株価/転換価格 * 100
乖離率(%)=(時価-パリティ)/パリティ * 100
「転換社債型新株予約権付社債の価格変動要因」…株価の変動
転換社債＝国の株。
金利＝上がれば物価下がる。
クレジット・スプレッド＝上乗せ金利。
株価＝企業の株式１枚当たりの金額。
ボラティリティ＝価格変動。
景気悪いと
転換社債＝下落
金利＝物価上がる
クレジット・スプレッド＝金利に比例なので上がる。
株価＝下がる
ボラティリティ＝株価に比例なので下がる。
厳密には違うけど。。。
極論で、
”社債と株と金利”はセット ってこと
「最終利回り」…投資の収益割合
最終利回り(%)…(利率＋(償還価格-購入価格)/残存年数)/購入価格 * 100
「応募者利回り」…発行価格で計算
応募者利回り(%)＝(利率＋(償還価格-発行価格)/償還期限)/発行価格 * 100
「直接利回り」…利子だけの利回り
直接利回り(%)= 利率 / 購入価格* 100
「所有期間利回り」…保有期間分のもうけ
所有期間利回り(%)=(利率＋(売却価格-購入価格)/所有年数)/購入価格 * 100
「約定代金」…売買成立金
約定代金＝額面*購入単価/100
「委託手数料」…証券会社に払うお金
委託手数料＝額面*(手数料/100)*(1+消費税率)
「受渡代金」…最終的に受け取るお金
受渡代金＝約定代金＋経過利子＋委託手数料
●「協会定款・諸規則」
「適合性の原則」…客に合った商品を売る
ちゃんと説明する、反社会的勢力に売らない
「自己責任原則の徹底」…投資の結果は投資家が負う
「顧客カード」…お客の情報を書いた記録（「適合性の原則」を守るため）
氏名や名称、住所や所在地や連絡先、生年月日、職業
投資目的、資産状況、投資経験有無、
取引種類、その他必要事項。
「協会員が顧客から有価証券の寄託を受けることができるのは、単純な寄託契約、委任契約、混蔵寄託契約、質権者としての契約消費寄託契約による場合である。」
…
証券会社は勝手に株を預かれない→契約が必要
協会員＝証券会社
有価証券の寄託＝株預かる
寄託契約＝預かる
委任契約＝任せる
混蔵寄託＝まとめて預かる
質権～消費寄託＝担保で預かる
「保護預かり契約」…証券会社に株を安全に預ける
保護預かり契約は、口座開設時に最初にまとめて結んでいる
・締結不要。
・顧客通知義務あり。
・顧客了承を得る必要あり。
「消費寄託契約」…預けたもの使えるが、使った分返す契約
トラブル防止のため双方必要（２通）。
「照合通知書」…取引のレシート
管理部門で作成or受付も。手渡ししない（電子or郵送）。
「二種外務員は、カバードワラントに係る外務行為はできない。」…高リスク商品売れない
